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瑞银信再领680万元罚单,今年合计被罚8600万元

距上次领到第三方支付史上最大(6124万元)罚单还不到一个月,深圳瑞银信信息技术有限公司(以下简称“瑞银信”)再次收到央行巨额罚单。

4月29日,央行郑州支中心发布的行政处罚信息显示,瑞银信河南分公司因9项业务违规,被央行郑州支中心罚款680.5万元。另外,两名负责人也一同被罚,时任瑞银信河南分公司负责人的韦洁、安晨分别被罚11万元、9.5万元。

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具体来看,瑞银信河南分公司存在如下违法违规事实:未按规定落实资质审核;未按规定落实收单业务本地化经营和管理责任;未按规定进行特约商户培训;未按规定发送收单交易信息;未能采取有效管理措施造成特约商户违规使用受理终端。

除此之外,瑞银信的违法违规行为还包括未按规定对外包业务进行管理;未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定报送大额交易和可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易。

近些年来,瑞银信屡因业务违规收到罚单。此次已是其2020年以来第5次被罚。然而,这距上次收到央行“天价”罚单还不到一个月。

短短4个月,瑞银信就合计被罚没8600余万元。

具体来看,4月3日,央行深圳支中心行政处罚信息显示,瑞银信因存在未按规定建立有关制度办法或风险管理措施;未按规定履行客户身份识别义务等违法违规行为,被央行深圳支中心罚款6124万元。

1月10日,央行重庆营业管理部行政处罚信息显示,瑞银信重庆分公司存在违反有关反洗钱规定的行为,被罚款809.5万元。

同日,央行杭州支中心行政处罚信息显示,瑞银信浙江分公司因《违反清算管理规定》,被给予警告,并被罚没1002.23万元。

除了频繁收到罚单之外,瑞银信旗下多款APP也被指不合规。今年3月,其旗下4款APP(瑞银信、瑞和宝、瑞大宝、瑞刷)因隐私权限不合规,被国家移动互联网应用安全管理中心(CNAAC)通报。

公开资料显示,瑞银信成立于2008年,于2014年7月获得第三方支付牌照,业务类型为全国范围的移动电话支付、银行卡收单。不过,在去年7月续展过程中,其被取消在安徽、内蒙古、宁夏等三地的银行卡收单业务资格。

天眼查显示,瑞银信注册资本1亿元,法定代表人为韩卫。其大股东为深圳瑞融信信息技术有限公司,持股占比97%;深圳付帮清算信息服务有限公司持股比例为3%。其中,深圳瑞融信大股东为山东瑞银信实业有限公司,疑似实际控制人为殷培玲。

值得一提的是,山东瑞银信实业公司旗下还有小贷公司,如广州市瑞蚨互联网小额贷款有限公司。据了解,该公司成立于2017年1月,注册资金2.5亿,于2017年3月在广州取得互联网小贷牌照。

瑞银信旗下产品主要包括面向特约商户的APP“瑞易生活”、面向瑞+商户的APP“瑞+生活”、移动展业APP“瑞+服务商”。

在多家投诉平台,瑞银信还频繁被投诉,投诉内容主要涉及不返还POS机押金、POS机刷卡不到账、无缘无故扣费、暴力催收等。

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